考理财规划师有用吗?

2024-02-23 14:39

1. 考理财规划师有用吗?

①如果进入“保险”公司,刚刚进去确实是业务员,
但是有专业“理财规划”的业务员和没有经过专业学习的业务员当然不同喽~``

可以说初期基层工作是积攒经验的时候。
可以熟练的“登门拜访”,“客户接待”以后,
可能就会被提升为“主管”。 
 ②如果进入“银行”。
外资银行,每个月都有“业务量”,所以很多理财规划师会选择“登门拜访”一些有实力的客户。
来增加自己的业务量。
国有银行,虽然大多“国有银行”没有业务量的要求。
但是也有一些规定哦。  
会计差不多都是女生,不过偶尔会见到男会计。
会计确实是一个比较适合女生从事的职业。

如果你从事会计职业,再有“理财规划师”证书,
或者其他金融类证书,比如“证券从业资格证书”,“银行从业资格证书”,“期货从业资格证书”。 
据说美国的“理财规划师”都是持有几本金融类证书。

“理财规划师”考试用书里有一章就是“会计”。
还有一章是“证券”股票等的。
其实理财规划师包含传统的“银行”“证券”“会计”“律师(经济类)”很多内容。
是一个包含很多职业的,新兴职业。

考理财规划师有用吗?

2. 理财规划师好考吗?

  理财规划师的含金量还是很高的,如果要去银行的话,理财规划师要更好些。

  理财规划师职业前景:理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。

  理财规划师培养目标:掌握理财规划系统知识和技巧,具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

  报考条件:具备以下条件之一者均可报考(具体以当年报考咨询为准)

  ★理财规划师:

  (1)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训,并取得结业证书。

  (2)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

  (3)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训,并取得结业证书。

  (4)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

  (5)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。

  (6)取得本专业或相关专业大学专科学历证书后,连续从事本职业工作7年以上。

  (7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

  (8)连续从事本职业工作13年以上。

  ★助理理财规划师:

  (1)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

  (2)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训,并取得结业证书。

  (3)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

  (4)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

  (5)连续从事本职业工作6年以上。

3. 考理财规划师有用吗?

  考理财规划师有用。
  理财规划师的作用:
  1.理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
  2.专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。
  3.私人理财顾问更可通过,收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。
  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

考理财规划师有用吗?

4. 理财规划师真的那么好吗?

额,这个职业在国外发达国家还是不错的。
目前在国内并未发展起来。
大部分所谓招聘理财规划是的都是保险公司个险外勤团队在招聘业务人员,只不过那个好听的名字和画大饼来吸引人罢了。
 
实际情况是目前国内由于金融中介机构基本上属于起步阶段,同时民众也没有找专业机构与人士咨询理财方案的观念和意识,所以基本上在国内很少有真正意义上的理财规划师。 主要是第三方理财咨询服务机构太少了,真正拥有理财规划是资格的也太少了。
 
在国内金融产品基本上还是处在推销而不是规划的阶段。
 
主要是不能真正地站在第三方的视角为客户选择(有这样的,但很少)。再过为其实应该是双向收费的,一方面是佣金,一方面是咨询费。在国内,民众显然还不能接受。

5. 理财规划师这个职业有多难?

随着社会的不断发展,理财一词也不断的出现在人们的生活当中,而大部分人都是将个人理财交给专业的理财规划师进行理财规划,这也使得社会、企业对理财规划师的需求不断上涨。

理财规划师证书——国家人力资源和社会保障部职业资格鉴定中心推出的职业资格证书。

自2011年起,理财规划师考试启用第四版新教材,并从上半年开始改为上机考试。分为助理理财规划师(三级)和理财规划师(二级)以及高级理财规划师(一级,目前只在北京做试点)。至于考试难度,近两年不断加大,理财规划师教材相对比较滞后,有些是从外国直搬而来。教材共三本,基础知识,二级能力和三级能力。考试三场,分别对应三本教材。 如果相对理财规划师的其他级别来说,助理理财规划师相对简单一些,相对从事这方面工作的人来说还是比较简单的,但是考生如果不是从事这方面或者非相关专业的肯定是有一定难度的

理财规划师这个职业有多难?

6. 理财规划师真的那么好吗?

额,这个职业在国外发达国家还是不错的。
目前在国内并未发展起来。
大部分所谓招聘理财规划是的都是保险公司个险外勤团队在招聘业务人员,只不过那个好听的名字和画大饼来吸引人罢了。
实际情况是目前国内由于金融中介机构基本上属于起步阶段,同时民众也没有找专业机构与人士咨询理财方案的观念和意识,所以基本上在国内很少有真正意义上的理财规划师。
主要是第三方理财咨询服务机构太少了,真正拥有理财规划是资格的也太少了。
在国内金融产品基本上还是处在推销而不是规划的阶段。
主要是不能真正地站在第三方的视角为客户选择(有这样的,但很少)。再过为其实应该是双向收费的,一方面是佣金,一方面是咨询费。在国内,民众显然还不能接受。

7. 理财规划师的就业前景好吗

从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。
而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

理财规划师的就业前景好吗

8. 理财规划师与金融理财规划师有区别吗?

有区别国家理财规划师(ChFP)认证证书 2003年“理财规划师”列入国家职业大典,《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月,劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书,同时也被全球绝大多数国家政府所认可。 适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士。  证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中,助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。 考试内容:理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。 颁证部门:国家劳动和社会保障部。  国际金融理财师(CFP)认证证书 CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准,由国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning,简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今,全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行,拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。 适合人群:银行、证券、保险、基金,专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块
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