对于另类投资而言,保险资金可以间接投资以下哪些行业

2024-02-23 15:01

1. 对于另类投资而言,保险资金可以间接投资以下哪些行业

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对于另类投资而言,保险资金可以间接投资以下哪些行业

2. 资产管理机构 保险

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保险资管产品投资范围保监会资金部2015年12月下旬下发了《关于调整保险资产管理产品投资范围有关事项的通知(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》)。一位业内人士将这份文件解读成,保险资产管理产品投资范围增加了信托等资产,同时明确了创新标的产品的申报工作。关于保险资产管理产品的投资范围,现行的依据为保监会2013年2月份发布的《关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》(下称《通知》),这一规定将保险资管产品投资范围限于银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、信贷资产支持证券、基础设施投资计划、不动产投资计划、项目资产支持计划及中国保监会认可的其他资产。而新下发的《征求意见稿》欲将保险资管产品投资的基础资产范围调整为:符合监管规定的保险资金可投资范围,以及债权收益权等保监会认可的其他投资品种。保险资金可投资范围在《保险资金运用管理暂行办法》中有明确规定。2014年2月份中国保监会发布的《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》将保险资金可投资资产分为五大类,包括流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产。其中,其他金融资产包括集合信托计划、银行理财、金融衍生品、项目资产支持计划以及其他保险资管产品等。一位保险资管公司相关负责人对《证券日报》记者称,此次《征求意见稿》对于资管产品业务投资范围的最大变化在于“增加了信托”,相较现行规定相当于有了很大程度的放宽。“另外,《征求意见稿》还明确了创新型产品的申报流程,给出了指引。”该负责人称。《征求意见稿》根据基础资产的不同欲将保险资管产品分成两类:基础资产范围在保险资金可投资范围内的,为普通型产品;基础资产范围超出保险资金可投资范围的,为创新型产品。《征求意见稿》规定,保险资管公司获得产品业务资质且完成普通型产品发行后,可以申请发行创新型产品。保险资管公司申请发行创新型产品,需进行产品创新能力备案。申请发行创新型产品,实行首只产品风险评估、同类产品事后报告的模式。保险资产管理公司发行资管产品时,应当通过保监会指定的资产交易平台进行登记、发行、交易转让和信息披露,并且按照《通知》规定向保监会提交事后报告。保险资管产品经营范围扩至养老险公司另外,《征求意见稿》还欲将开展资管产品业务的机构,由现行的保险资管公司扩围至养老保险公司,后者开展产品业务参照相关规定执行。依照此前保监会《通知》中给出的定义,保险资管产品是保险资产管理公司作为管理人,向投资人发售标准化产品份额,募集资金,由托管机构担任资产托管人,为投资人利益运用产品资产进行投资管理的金融工具。产品分为定向产品和集合产品,前者认购门槛3000万元,后者投资门槛100万元,投资人为保险机构等机构主体。“门槛是100万元,比拼的是各资管公司的投研能力。”某保险资管公司固定收益投资人士如此评价这一业务。而在养老险公司人士眼中,这一业务的发起机构扩展至养老险公司并不突兀,“养老险公司在一定程度上就是资产管理机构,本身就有包括年金、以养老保障为目的的资金受托管理等具有资产管理性质的业务,养老险公司现在也在向资产管理机构转型。”一位养老险公司高管对《证券日报》记者表示。不过,这位养老险公司高管也表示,获准开展资产管理产品业务,符合养老险公司向资产管理机构转型的发展方向,但开展这一业务的压力也大,要做好并不容易,毕竟资管领域的竞争激烈。试点以来,据《证券日报》记者了解,开展业务的保险资管公司不断增多,保险资管产品类型不断增加,投资范围不但覆盖国内传统投资及另类投资领域,还覆盖到境外投资品种的产品。比如,某保险资管公司发行了多只投资于证券公司融资业务的债权收益权资管产品,同时,其发行的“全球新股及流动性机会资管产品”欲在全球范围“打新”,产品中不超过40%的资产投向境外主要证券交易所首次公开发行股票资产。对于发展规模,保监会相关负责人曾表示,截至2014年6月底,保险资管产品规模为611亿元,普华永道预计,目前保险资管产品业务规模在1000亿元左右,占险资运用余额的1%。未来,保险资管产品业务将由现行的试点调整为对行业完全放开。保监会资金部要求各资管公司结合市场及自身发展实际情况,将对《征求意见稿》内容的书面意见于2015年12月31日前反馈。

3. 新国十条对保险资金投资持什么态度

  国务院2014年8月13日发布《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(即保险业新“国十条”)提出,在保证安全性、收益性前提下,创新保险资金运用方式,提高保险资金配置效率。研究制定保险资金投资创业投资基金相关政策。鼓励设立不动产、基础设施、养老等专业保险资产管理机构,允许专业保险资产管理机构设立夹层基金、并购基金、不动产基金等私募基金。稳步推进保险公司设立基金管理公司试点。探索保险机构投资、发起资产证券化产品。探索发展债券信用保险。积极培育另类投资市场。

  综上所述,新国十条对保险资金投资持支持的态度,对保险资金运用产生导向作用。

新国十条对保险资金投资持什么态度

4. 中国人寿是国家投资的?

中国人寿保险(集团)公司,是国有特大型金融保险企业,总部设在北京,世界500强企业、中国品牌500强,国家副部级单位。[1]  公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司,1996年分设为中保人寿保险有限公司,1999年更名为中国人寿保险公司。
2003年,经国务院同意、保监会批准,原中国人寿保险公司重组改制为中国人寿保险(集团)公司,业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险(企业年金)、资产管理、另类投资、海外业务、电子商务等多个领域,并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构[2]  。
中国人寿保险(集团)公司及其子公司构成了我国最大的国有金融保险集团。2013年,总保费收入达3868亿元,境内寿险业务市场份额为31.6%,总资产达24071亿元,是我国资本市场最大的机构投资者之一。连续13年入选《财富》全球500强,排名第54位;连续7年入选世界品牌500强,位列第237位、入选《中国品牌价值研究院》中国品牌500强,位列第15位。[3]  所属寿险公司继2003年12月在纽约、香港两地同步上市之后,又于2007年1月回归境内A股市场,成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司,并已成为全球市值最大的上市寿险公司[4]  。2016年8月,中国人寿保险(集团)公司在2016中国企业500强中,排名第12。[5] 
集团公司拥有坚强有力的领导班子,杨明生为公司党委书记、董事长,班子成员有缪建民、陈方磊、张响贤、王思东、崔兰琴、刘慧敏、白涛、刘家德[6]  。

5. 保险公司可以投资其它行业吗

可以啊,保险公司投资范围很广,包括存款,国债,公司债,股票,基金,国家基础设施建设,不动产及另类投资。保监会对各类资产配置有比例限制。

保险公司可以投资其它行业吗

6. 保险资管产品投资范围包括哪些内容


7. 中国人寿哪些属于理财存储型保险?

中国人寿保险(集团)公司是国有特大型金融保险企业,总部设在北京,世界500强企业、中国品牌500强。公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司,1996年分设为中保人寿保险有限公司,1999年更名为中国人寿保险公司。\x0d\x0a2003年,经国务院同意、保监会批准,原中国人寿保险公司重组改制为中国人寿保险(集团)公司,业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险(企业年金)、资产管理、另类投资、海外业务、电子商务等多个领域,并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构[1]  。\x0d\x0a中国人寿保险(集团)公司及其子公司构成了我国最大的国有金融保险集团。2013年,总保费收入达3868亿元,境内寿险业务市场份额为31.6%,总资产达24071亿元,是我国资本市场最大的机构投资者之一。连续12年入选《财富》全球500强,排名第94位;连续7年入选世界品牌500强,位列第237位、入选《中国品牌价值研究院》中国品牌500强,位列第15位。[2]  所属寿险公司继2003年12月在纽约、香港两地同步上市之后,又于2007年1月回归境内A股市场,成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司,并已成为全球市值最大的上市寿险公司[3]  。\x0d\x0a集团公司拥有坚强有力的领导班子,杨明生为公司党委书记、董事长,班子成员有缪建民、陈方磊、张响贤、王思东、崔兰琴、刘慧敏、白涛、刘家德[4]  。\x0d\x0a泰康金满仓两全分红保险折叠\x0d\x0a保障+理财,高达4倍的意外身故保障。最低500元的标准,让普通家庭也能进行理财。其保单具有分红功 能。但未提及保单贷款功能。\x0d\x0a《点评》本产品收益一般般。意外身故4倍保障是个亮点;500起步,走平民化道路。\x0d\x0a平安金玉满堂万能两全保险折叠\x0d\x0a趸交型,1万起售,3-65岁的人可买,保障到70周岁。该保险可转换成年金。\x0d\x0a保障 - 普通意外身故2倍,交通意外身故3倍赔偿。\x0d\x0a理财 - 保证年利率1.75%,按月公布利率并按月复利。\x0d\x0a《点评》保险保障一般;亮点是保险期限到被保险人70周岁,且50周岁时如果缴费满5年,可转换成年金领取做养老之用;保证回报率1.75%不算高。\x0d\x0a英大元宝B款分红两全保险折叠\x0d\x0a趸交型1万起,30天-65岁人可买,保险期限5年。提供高达4倍的意外身故保障。保单贷款为现金价值余额的80%。\x0d\x0a《点评》5年确保收益为8.4%+分红;意外身故4倍赔偿及保单贷款功能为其亮点。\x0d\x0a中国人寿鸿泰分红保险折叠\x0d\x0a趸交或年缴,1千起售,30天-75岁人可买,保障期限5、10、15、20年(最多保障到80周岁)。急用现金时可申请退保。趸交型5年确保收益为3.5-4.8%(按年龄不同)+复利红利。\x0d\x0a《点评》几无保障可言;确定收益偏低;急用现金时只能退保;唯一亮点是投保年龄放宽到75周岁。\x0d\x0a广电日生金玉良缘分红险折叠\x0d\x0a趸交型2万起,30天-65岁人可买,保险期限5年或10年。提供2倍的意外身故保障。每年收益最低保证收益2.5%。每年提取2.5%作为门急诊专用账户。保单贷款为现金价值余额的80%。\x0d\x0a《点评》保障一般;确定最低收益2.5%与门急诊账户是其亮点。\x0d\x0a\x0d\x0a随着金融环境的快速变迁,投资的工具不再局限于外币存款、股票、基金及相关衍生性金融商品,其中,投资型保险是相当受欢迎的投资工具之一,多家银行纷纷销售投资型保险,加上今年初保险司规定所有传统型保单之预定利率均须调降至2.5%,明年起又将降至2%以下,导致保费相对提高许多,市场上短年期储蓄型保单之需求因此大幅下降,种种原因使得投资型保险逐渐为人们所接受。\x0d\x0a保险一般予人之印象不外乎人身保障及储蓄之功能,与投资根本毫不相关,投资型保险与传统型保险最大的差异在于前者将投资的选择权和风险转嫁给顾客,而后者是由保险公司将保费进行投资,并允诺顾客一保证利率,顾客无须为保险公司的投资盈亏承担任何风险。\x0d\x0a投资型保险商品最早产生于1956年的荷兰,源自消费者希望自己的寿险保单也能够享有投资的机会,接着英国于1961年、美国于1976年、日本于1986年、中国大陆于1999年发行各自的第一张投资型保单,中国台湾则是于2000年发行第一张投资型保单。在市场占有率方面,澳大利亚几达100%,加拿大超过60%,英国、瑞典也超过40%,在亚洲地区,香港及部分东南亚地区也已超过50 %。反观国内投资型商品的市场占有率尚不及5 %,根据国外的发展来看,其未来成为国内保险市场的主流是无庸置疑的。

中国人寿哪些属于理财存储型保险?

8. 投资资管专户免税吗?

中国人寿这艘“保险航母”正在调整投资思路,引入体系外的专业机构投资者管理保险资金。而业内人士认为,引入竞争机制,提升险资收益率将成为多数险企的共同选择。
“在国内市场,我们拿出了200亿元资金准备进行市场化委托管理;在国际市场,我们也将拿出几亿美元资金进行市场化委托管理。”昨日,中国人寿保险股份有限公司财务总监杨征对《证券日报》记者表示。
 
这表明,中国人寿这艘“保险航母”正在调整投资思路,引入体系外的专业机构投资者管理保险资金。而业内人士认为,引入竞争机制,提升险资收益率将成为多数险企的共同选择。
 
整合力量
 
在昨日中国人寿的2013年度业绩发布会上,国寿股份董事长杨明生明确表示:“国寿集团正在进行投资资源的整合,引入外部竞争机制,即让外部机构参与险资投资竞争。”
 
杨明生表示,国寿集团一直致力于投资力量的整合,集团成员大多数可投资保险资金由专业的保险资产管理机构——国寿资产进行管理。同时,专业的另类投资管理交由国寿投资控股有限公司去完成,发挥其专业特长。
 
但显然,仅仅整合集团内部的投资力量还不够,中国人寿计划引进更多的外部力量,进一步提升险资的投资收益率。“在国内市场,我们拿出了200亿元资金准备进行市场化委托管理;在国际市场,我们也将拿出几亿美元资金进行市场化委托管理。” 财务总监杨征昨日表示。
 
据介绍,该公司已经向国内和国际合格的机构投资者发布了招标信息,并且目前已经收到了多份投标方案。“估计今年上半年将完成合作机构的选择,接下来将开展实质性的险资市场化委托管理。”杨征对记者称。
 
其实,在国寿股份之前,中国平安作为更早践行险资市场化委托方案的险企,已经尝到了市场化委托管理的甜头。据中国平安首席投资官陈德贤介绍,2013年,该公司委托了4家基金公司进行专户理财,涉及资金大约50亿元。“有一个专户的收益率达40%多,各专户的平均收益率超过15%。”可见,与中国平安5.1%的总投资收益率相比,市场化委托管理的成效十分显著。
 
2014年,中国平安将新增两部分委托投资:一是20亿元的海外投资,二是新增6个账户给6家不同的国内机构投资者打理。预计到今年年底,其委托投资资金规模为200亿至250亿元。
 
考验何在
 
“争取更高的险资投资收益率”,这是已经或计划尝试引入竞争机制托管保险资金的企业的共同理由。不过,从目前情况看,各险企还只是在进行市场化的初步尝试。业内人士认为,在引入竞争机制的过程中,仍然有一些考验需要时间去作答。
 
从市场化托管资金的规模看,目前其与险企投资总资产相比还较小。例如,国寿股份拟市场化托管的200亿元资金与其2013年18487.44亿元的投资资产相比,其占比仅约1.1%。中国平安委托管理的50亿元资金与其2013年12303.67亿元的投资资产相比,其占比约0.4%,若以今年拟委托管理的200亿元资金作参考,其占比也仅1.6%。其他有意尝试险资市场化委托管理的险企也均表示,早期只会拿出一小部分资金来进行尝试。
 
“从正面说,险企引入竞争机制,进行险资市场化托管是为了获得更高的投资收益;从另一个角度看,这也说明部分险企对目前投资体制下的收益率不够满意。”一位投资界人士表示,即使是大型险企,其擅长的投资领域也并非全覆盖,对一些特定的投资品种或投资策略,委托给有专业的公司更好,“这也是险资管理市场化的必然方向。”他表示,目前,多数险企选择将权益类投资交给基金公司等专业机构去实操。
 
但他同时指出,险资的市场化委托将打破原来的投资体制,也对险企形成了新的考验。一是考验险企的大类资产配置能力。第二是考验险企市场竞争机制的设置,必须有合理的选拔和淘汰机制,力求险资长期收益的稳定性。他表示,不少险企会根据外部机构投资者的当年投资业绩来决定其下一年度的委托投资额度,这时需要处理好求收益与求稳定的关系,否则可能带来险资投资收益的大幅波动。
 
他认为,总体上看,保险资金的投资风格是风险厌恶型的,他们更加注重投资收益的稳定性,而在固定收益类投资领域,险企已经积累了较为丰富的经验,因此,这部分投资采取委托管理的规模相对较小。
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